Το Basel Institute δημοσίευσε επίσημα τον Δείκτη Basel AML 2025, παρουσιάζοντας τη νέα του ανεξάρτητη αξιολόγηση των παγκόσμιων κινδύνων για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (ML/TF).

Ο Δείκτης Basel AML αποτελεί ένα ανεξάρτητο, βασισμένο σε δεδομένα εργαλείο κατάταξης και αξιολόγησης κινδύνων για το ξέπλυμα χρήματος και συναφείς χρηματοοικονομικούς εγκληματικούς κινδύνους. Αξιολογεί τις χώρες με βάση την ευαλωτότητά τους απέναντι στο οικονομικό έγκλημα και την ικανότητά τους να το αντιμετωπίσουν. Συγκεκριμένα, οι βαθμολογίες κινδύνου καλύπτουν πέντε βασικούς τομείς: Την ποιότητα των πλαισίων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT), τους Κινδύνους  διαφθοράς και απάτης, τα Πρότυπα χρηματοοικονομικής διαφάνειας , τη Δημόσια διαφάνεια και λογοδοσία καθώς και τους Νομικούς και πολιτικούς κινδύνους.

Τα φετινά ευρήματα δείχνουν ότι, ενώ οι συνολικοί παγκόσμιοι κίνδυνοι ML/TF φαίνεται να σταθεροποιούνται, η εικόνα παραμένει σύνθετη. Η Μιανμάρ, η Αϊτή και η Λαϊκή Δημοκρατία του Κονγκό κατατάσσονται ως οι χώρες με τον υψηλότερο κίνδυνο, ενώ η Φινλανδία, η Ισλανδία και το San Marino αξιολογούνται ως οι χώρες με τον χαμηλότερο κίνδυνο, αντανακλώντας ισχυρές θεσμικές διασφαλίσεις.

Σημαντικό μέρος της έκθεσης για το 2025 επικεντρώνεται στις προκλήσεις εφαρμογής προσεγγίσεων βάσει κινδύνου. Παρά το γεγονός ότι τα διεθνή πρότυπα ενθαρρύνουν την αναλογικότητα και την ευαισθησία στον κίνδυνο, πολλά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα εξακολουθούν να δυσκολεύονται στον ορισμό και τη διαχείριση περιοχών χαμηλού κινδύνου, γεγονός που μερικές φορές οδηγεί σε ακούσιες συνέπειες, όπως η υπερβολική αποχή από επιχειρηματικές σχέσεις (de-risking) ή ο αποκλεισμός από το χρηματοπιστωτικό σύστημα.

Η έκθεση υπογραμμίζει επίσης την αυξανόμενη απειλή ML/TF που σχετίζεται με εικονικά περιουσιακά στοιχεία, τα οποία συχνά εκμεταλλεύονται υπάρχουσες διαρθρωτικές αδυναμίες, όπως η ανεπαρκής επιβολή, η διαφθορά και η απάτη.

Αποκτήστε πρόσβαση στην πλήρη έκθεση του Δείκτη Basel AML 2025 εδώ: