Η Αρχή της Ευρωπαϊκής Ένωσης για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (AMLA) οριστικοποίησε τρία σχέδια Ρυθμιστικών Τεχνικών Προτύπων (RTS), τα οποία καθορίζουν βασικές απαιτήσεις για τις υπόχρεες οντότητες στο πλαίσιο του νέου κανονιστικού πλαισίου της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT). Τα πρότυπα αποσκοπούν στην ενίσχυση της σαφήνειας και της συνέπειας κατά την εφαρμογή των απαιτήσεων AML/CFT σε ολόκληρη την Ευρωπαϊκή Ένωση και στην υποστήριξη μιας αναλογικής και βασισμένης στον κίνδυνο προσέγγισης.

Τα τρία σχέδια RTS αφορούν:

• Επιχειρηματικές σχέσεις και μεμονωμένες συναλλαγές: κριτήρια για τη διάκριση μεταξύ επιχειρηματικών σχέσεων και μεμονωμένων συναλλαγών, καθώς και για τον εντοπισμό συνδεδεμένων συναλλαγών, με στόχο τη συνεπή εφαρμογή των σχετικών ορίων για τη δέουσα επιμέλεια ως προς τον πελάτη.
• Δέουσα επιμέλεια ως προς τον πελάτη (CDD): τις πληροφορίες που πρέπει να συλλέγονται και να επαληθεύονται, περιλαμβανομένων αναλογικών μέτρων για περιπτώσεις χαμηλότερου κινδύνου, της εξ αποστάσεως επαλήθευσης, της ηλεκτρονικής ταυτοποίησης και του ελέγχου Πολιτικώς Εκτεθειμένων Προσώπων (ΠΕΠ), των μελών της οικογένειάς τους και των στενών συνεργατών τους.
• Ρυθμίσεις σε επίπεδο ομίλου: τις ελάχιστες απαιτήσεις για αποτελεσματικές ρυθμίσεις AML/CFT σε επίπεδο ομίλου, περιλαμβανομένων της διακυβέρνησης, της διαχείρισης κινδύνων, των εσωτερικών ελέγχων και της ασφαλούς ανταλλαγής πληροφοριών.

Τα τελικά σχέδια των προτύπων έχουν υποβληθεί στην Ευρωπαϊκή Επιτροπή προς έγκριση. Μετά την έγκριση και δημοσίευσή τους στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης, προτείνεται να τεθούν σε εφαρμογή έξι μήνες μετά την έναρξη ισχύος τους.

Για περισσότερες πληροφορίες και πρόσβαση στις τελικές εκθέσεις και τα συνοδευτικά ενημερωτικά έγγραφα, μπορείτε να ανατρέξετε στη σχετική ανακοίνωση της AMLA.